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欧洲银行因 ESG 负债取消化石燃料公司
2021年10月08日    阅读量:     新闻来源:中国化工网 okmart.com  |  投稿

据监管发展的监管机构称,欧洲银行开始放弃构成气候风险的客户,而不是面临更高的资本要求。

欧洲银行管理局经济和风险分析部主任雅各布·金特尔伯格(Jacob Gyntelberg)表示,银行正在提高价格,拒绝贷款请求,“取消选择行业,在某些情况下取消选择客户”。

已经有证据表明,随着银行不再排除煤炭,上游石油和天然气项目正在失宠中国化工网okmart.com。与此同时,监管机构和投资者对金融业施加的压力越来越大,要求其转向低碳强度行业。EBA 表示,与此同时,银行也正在重新评估被判断为受气候变化影响的行业,包括抵押贷款市场的某些领域。

曾经被视为最后手段的去杠杆化,正值金融部门面临应对环境风险的历史性要求之际。欧洲立法者希望将资本从污染行业转移,因为有明确迹象表明气候变化已经证明是致命的,而且科学家警告说时间已经不多了。

在周一的一份报告中,穆迪投资者服务公司警告说,在最极端的气候情景下,银行的贷款损失可能会飙升 20%。穆迪表示:“气候风险可能对银行的贷款质量产生重大影响,并且取决于气候变化的发展方式以及对气候变化的政策反应,随之而来的损失可能是巨大的。”

在下个月在格拉斯哥举行的 COP26 气候谈判之前,预计银行将提供更雄心勃勃的声明,以在更新的净零碳排放目标中减少二氧化碳足迹。

欧洲央行最近表示,迄今为止,银行在应对风险方面行动迟缓。5 月份提交给欧盟委员会的另一份报告发现,虽然大多数贷方都在试图弄清楚如何衡量环境、社会和治理因素的财务风险,但很少有人走得很远。虽然目前的重点是气候,但在 ESG 投资中规范其他两个要素的工作正在取得进展。

EBA 正在与国家监管机构和行业合作。银行的经营方式正在发生根本性转变,金特尔伯格表示,他的机构正在看到一些“令人鼓舞”的迹象。

汽车、租赁

Gyntelberg 在接受采访时表示,银行也“在汽车贷款账簿上做出了更明确的区分,在租赁账簿上做出了更明确的区分,在抵押贷款上做出了更明确的区分。” “在定价方面,他们正在考虑行业差异化,他们甚至说不。”

气温上升以及政府和行业正在寻求缓解这些问题的彻底改变,以向破产客户提供的抵押品价值下降的形式给金融业带来风险。但贷款簿是该行业向无碳未来过渡的最大脆弱性。

根据穆迪投资者服务公司的数据,在全球最大的银行、资产管理公司和保险公司对未来确定性最低的碳密集型行业的敞口 22 万亿美元中,贷款占三分之二。

与此同时,在投资者要求采取更多措施控制气温上升的压力下,银行必须兑现帮助实现《巴黎协定》的承诺。

“我认为我们需要考虑到与 ESG 相关的风险不会留在银行的资产负债表上,”Gyntelberg 说。

资本需求

风险主管 Lars Overby 表示,使用所谓的内部模型来识别风险并估计持有多少资本的银行可以将 ESG 整合到这些系统中,但他们面临的挑战是将正确的数据输入到计算中基于 EBA 的指标。

Overby 说,此类模型“基于历史数据,显然其中一些元素尚未包含在数据中”。“可能需要讨论我们现在是否可以将其纳入框架,这不是一场容易的辩论。”

到明年年底,投资者、分析师和激进主义者将更好地了解风险是什么,届时银行将不得不开始按照 EBA 目前正在制定的模板进行公开披露。 

当局预计,在这些报告发布之前,贷方可能已经开始持有资本以应对 ESG 风险。

摆脱风险资产是银行减少增加资本需求的一种方式。EBA 正在监控去杠杆化,因为担心将某些客户群体排除在资金之外可能会引发其自身的危机。随着银行放弃不受欢迎的客户,这可能会将他们构成的风险推向金融市场监管较少且难以监管的角落。

“从政策角度来看,一个重要的考虑因素当然是风险敞口的最终位置,”金特伯格说。“一个可能的担忧是,如果许多风险最终被置于银行系统之外,对整体金融稳定的影响是什么。”


标签:石油化工市场评论
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